암호화폐 스왑 용어집
스왑 비용, 개인 정보 보호 수준, 신원 확인 요청 여부를 결정하는 용어들을 쉽게 설명해 드립니다. 모든 항목은 고유한 링크를 가지고 있어, 가이드나 지원 답변에서 정확한 정의를 참조할 수 있습니다.
33개 항목 ·
교환 및 라우팅
즉시 교환이 견적되고, 라우팅되며, 정산되는 방식
- 즉시 교환 (Instant swap)
- 계정 잔고 없이, 에셋 A를 입금 주소로 보내면 에셋 B가 사용자 지갑으로 바로 전송되는 원스텝 교환입니다. 오더북이나 출금 단계가 없으며, 거래와 지급이 동시에 이루어집니다.더 보기: How to swap crypto
- 스왑 애그리게이터 (Swap aggregator)별칭: 거래소 애그리게이터
- 동일한 페어에 대해 여러 유동성 공급자로부터 견적을 요청하여, 가장 좋은 결과값을 제공하는 곳으로 거래를 라우팅하는 서비스입니다. 애그리게이터 자체는 자산을 보유하지 않으며, 견적을 비교하고 전달하는 역할만 합니다.더 보기: Best crypto exchange comparison
- 유동성 공급자 (Liquidity provider)별칭: 공급자, 거래소
- 실제로 스왑을 처리하고 목적지 에셋을 보내는 거래소 또는 마켓 메이커입니다. 공급자마다 지원 에셋, 최소 금액, 환불 정책, 신분증 요청 여부 등이 다릅니다.더 보기: No-KYC exchanges compared
- 고정 환율 (Fixed rate)별칭: 고정된 환율
- 견적 시점에 짧은 기간(일반적으로 몇 분) 동안 출력 금액이 고정되는 견적입니다. 입금 확인 중 가격 변동으로부터 보호받을 수 있으며, 이러한 보호에 대한 비용은 약간 더 넓은 스프레드를 통해 지불됩니다.
- 변동 환율 (Floating rate)별칭: 예상 환율, 가변 환율
- 클릭 시점이 아닌 입금 확인 시점의 시장 환율로 정산되는 견적입니다. 일반적으로 고정 환율보다 더 좋은 결과를 제공하지만, 최종 금액은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
- 입금 주소 (Deposit address)별칭: 입금 주소
- 사용자의 특정 스왑을 위해 생성된 일회성 주소입니다. 해당 주문에만 연결되며, 동일한 주소로 두 번째 결제를 보내거나 잘못된 에셋을 보내면 공급자의 수동 복구가 필요합니다.
- 메모 / 목적지 태그 (Memo / destination tag)
- XRP, XLM, TON, ATOM, EOS와 같은 체인에서 요구하는 추가 식별자입니다. 입금 또는 출금 주소에 이를 누락하면 자금은 올바른 주소로 전송되지만, 지원팀의 개입 없이는 올바른 계정에 입금 처리될 수 없습니다.
- 확인 (Confirmation)
- 사용자의 거래를 포함하는 블록입니다. 공급자는 지급을 진행하기 전에 체인별로 특정 수의 확인을 요구합니다(빠른 체인은 1개, Bitcoin은 여러 개). 이로 인해 스왑 시간은 서비스가 아닌 에셋에 따라 달라집니다.
- 네트워크 불일치 (Network mismatch)별칭: 잘못된 체인
- 주문이 생성된 체인과 다른 체인에서 에셋을 보내거나 받는 경우입니다. 예를 들어, Optimism의 USDC 주문에 대해 Ethereum의 USDC를 사용하는 경우입니다. 일반적으로 수신자가 양쪽 체인의 주소를 모두 관리하는 경우에만 자금 복구가 가능합니다.더 보기: USDT TRC-20 to ERC-20
- 환불 주소 (Refund address)
- 스왑이 완료될 수 없을 때(최소 금액 미달, 환율 만료, 규제 준수 확인 실패 등) 공급자가 자금을 반환하는 주소입니다. 주문 시 환불 주소를 제공하면 자동 환불과 고객 지원 문의의 차이가 발생합니다.
환율 및 수수료
실제 지불하는 금액과 그중 각 부분이 어디로 분배되는지
- 스프레드 (Spread)
- 시장 중간 가격과 사용자에게 제시된 환율 간의 차이입니다. 즉시 교환 서비스에서는 눈에 보이는 수수료가 아닌 스프레드에 대부분의 비용이 포함되어 있습니다. 따라서 광고된 수수료율을 비교하기보다는 제시된 출력량을 비교하는 것이 중요합니다.
- 실질 교환율별칭: 실제 교환율
- 스프레드, 공급자 수수료, 출금 네트워크 수수료를 모두 포함하여 실제 지갑으로 입금되는 금액에 따른 교환율입니다. 여러 서비스의 교환율을 비교할 때 유일하게 신뢰할 수 있는 지표입니다.
- 네트워크 수수료별칭: 가스 수수료, 채굴자 수수료
- 블록체인 자체에 지불되는 수수료로, 특정 거래소가 아닌 블록체인 및 네트워크 혼잡도에 따라 결정됩니다. 고객님이 전송하는 입금 시에는 고객님이 지불하고, 공급자가 코인 출금 시에는 공급자가 지불합니다.
- 슬리피지
- 시장 변동 또는 주문량이 사용 가능한 유동성에 비해 클 때 발생하는 예상 가격과 실제 체결 가격 간의 차이입니다. 변동 환율 스왑에서는 예상치와 다른 최종 출력량으로 나타납니다.
- 최소 금액
- 공급자가 특정 코인 페어에 대해 허용하는 최소 입금액으로, 출금 네트워크 수수료가 거래액을 초과하지 않도록 설정됩니다. 최소 금액은 공급자별로 다르며, 애그리게이터의 최소 금액은 해당 경로를 지원하는 공급자들 중 가장 낮은 최소 금액입니다.
개인 정보 보호
거래 추적 가능성을 결정하는 약관
- No-KYC별칭: KYC 불필요, 본인 확인 불필요
- 신원 확인 서류를 요구하거나 계정을 생성하지 않고 암호화폐 간 거래를 완료하는 서비스입니다. 규제 준수를 무시하는 것은 아니며, 공급자는 여전히 블록체인 분석을 수행하고 위험 플래그가 지정된 자금은 검토 보류될 수 있습니다.더 보기: No-KYC crypto exchange
- 익명 스왑
- 계정, 이메일 주소, 신분증 없이 수행되는 스왑입니다. 완전한 익명이 아닌 가명성(pseudonymous)을 띠며, 추가적인 조치를 취하지 않는 한 온체인 기록은 입금 및 출금 주소를 연결합니다.더 보기: Anonymous crypto swap
- 가명성
- 대부분의 블록체인이 가진 특성입니다. 주소는 이름이 아니지만, 주소 간의 모든 거래는 공개적이며 영구적입니다. 하나의 주소가 신원과 연결되면 해당 주소의 모든 거래 내역도 그 신원과 연결됩니다.
- 체인 분석별칭: 블록체인 분석
- 거래소에 위험 점수를 판매하는 기업들이 온체인 활동을 클러스터링하고 귀속시키는 작업입니다. 이 분석으로 인해 신원 확인을 요청하지 않는 서비스에서도 이전에 믹싱되었거나 제재 대상 자금이 입금될 경우 동결될 수 있습니다.
- 링 서명
- 모네로(Monero)의 메커니즘으로, 여러 가능한 입력 중 실제로 어떤 입력이 거래에 자금을 제공했는지 숨겨 발신자를 모호하게 만듭니다. 이는 난독화가 아닌 구조 자체에 의한 것입니다.더 보기: Monero vs Zcash
- 스텔스 주소
- 각 결제마다 파생되는 일회성 목적지 주소로, 공개된 수신 주소를 통해 온체인에서 결제를 연결할 수 없도록 합니다. 모네로(Monero)에서 모든 출력에 사용됩니다.
- 뷰 키
- 모네로(Monero) 키 중 하나로, 제3자가 지갑에서 지출 권한 없이 지갑으로 들어오는 거래를 볼 수 있게 합니다. 통제권을 넘기지 않고도 회계사나 지원 담당자에게 결제를 증명하는 데 유용합니다.더 보기: Best Monero wallets
- 주소 재사용
- 동일한 주소로 여러 번 결제를 받는 행위는 서로 관련 없는 활동들을 하나의 공개 기록으로 합칩니다. 스왑마다 새로운 수신 주소를 사용하는 것이 가장 저렴한 프라이버시 개선 방법입니다.
KYC 및 규제 준수
신원 확인이 필요한 경우 및 적용되는 규정
- KYC별칭: 고객 알기 제도
- 규제 대상 금융 서비스가 특정 서비스를 제공하기 전에 수행해야 하는 신원 확인 절차입니다. 이름, 주소, 정부 발행 신분증, 종종 셀카까지 요구합니다. 암호화폐 분야에서는 모든 거래가 아닌 법정화폐 입출금 및 수탁 서비스와 법적으로 연결되어 있습니다.더 보기: What is KYC in crypto?
- AML별칭: 자금세탁방지
- 불법 자금을 탐지하고 차단하기 위해 서비스가 적용하는 통제 조치들의 집합입니다. 거래 심사, 위험 점수화, 보고 등이 포함됩니다. AML 심사는 KYC가 적용되지 않는 스왑에도 적용될 수 있습니다.
- 트래블 룰
- FATF(국제자금세탁방지기구)의 요건으로, 규제 대상 암호화폐 사업자는 일정 기준 이상의 송금 시 발신자와 수신자의 세부 정보를 함께 전송해야 합니다. 규제 대상 중개기관 간에 적용되며, 이 때문에 본인의 셀프 커스터디 지갑으로 보내는 것과 거래소 계정으로 보내는 방식이 다르게 작동합니다.더 보기: No-KYC exchange in the USA
- VASP별칭: 가상자산 서비스 제공업체
- 다른 사람을 대신하여 암호화폐를 교환, 전송 또는 보관하는 사업체에 대한 규제적 용어입니다. 비수탁형 라우팅 서비스가 여기에 해당하는지는 관할권에 따라 다르며 현재 논쟁 중입니다.
- 제재 대상 심사
- 자금 수취 또는 출금 전에 주소를 제재 대상 목록과 대조하여 확인하는 절차입니다. 신분증을 요구하지 않는 서비스라도 모든 신뢰할 수 있는 공급자는 이 과정을 거칩니다.
지갑 및 수탁
사용자 키의 보관 방식과 그것이 스왑에 미치는 영향
- 자체 보관별칭: 비수탁형
- 자신의 자금에 대한 개인 키를 직접 보유하여, 어떠한 서비스도 자산을 동결하거나 대출하거나 잃을 수 없도록 하는 방식입니다. 비수탁형 스왑은 잔액을 소유하지 않으며, 자산은 공급자를 거쳐 사용자의 주소로 정산됩니다.더 보기: No-KYC crypto wallets
- 시드 구문별칭: 복구 구문
- 지갑 내 모든 키를 파생시키는 12개 또는 24개의 단어입니다. 이 구문을 아는 사람은 자금을 통제할 수 있습니다. 어떤 정당한 거래소, 지갑 또는 고객 지원 담당자도 이 구문을 요구하지 않습니다.더 보기: Wallet setup without KYC
- 하드웨어 지갑
- 거래를 오프라인으로 서명하여 키가 인터넷에 연결된 컴퓨터에 절대 노출되지 않도록 하는 전용 기기입니다. 다른 주소와 마찬가지로 스왑 목적지로 작동하며, 스왑 서비스는 공개 주소만 볼 수 있습니다.
- 수탁형 거래소
- 계정 잔액에 대해 사용자의 자산을 자체 지갑에 보관하는 플랫폼입니다. 수탁 방식은 가장 엄격한 규제를 유발하며, 이에 따라 의무적인 신원 확인 절차가 필요합니다.
- 관찰 전용 지갑
- 공개 키 또는 주소만으로 잔액과 입금 내역을 표시할 수 있으며, 지출 키는 보유하지 않는 지갑입니다. 완전히 신뢰할 수 없는 기기에서 스왑 지급 내역을 모니터링할 때 유용합니다.
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