Glosario de intercambios cripto
Definiciones claras de los términos que determinan cuánto cuesta un intercambio, qué privacidad ofrece y cuándo alguien te pedirá una identificación. Cada entrada tiene su propio enlace, para que guías y respuestas de soporte puedan apuntar a una definición exacta.
33 términos ·
Intercambio y enrutamiento
Cómo se cotiza, enruta y liquida un intercambio instantáneo.
- Intercambio instantáneo
- Un intercambio de un solo paso donde envías el activo A a una dirección de depósito y el activo B se entrega a tu propia cartera, sin saldo de cuenta intermedio. No hay libro de órdenes ni paso de retiro; el comercio y el pago son la misma operación.Leer más: How to swap crypto
- Agregador de intercambiosTambién conocido como: agregador de exchanges
- Un servicio que solicita cotizaciones de muchos proveedores de liquidez para el mismo par y enruta tu comercio a través del que ofrezca el mejor resultado ejecutable. El agregador en sí no tiene inventario; compara y reenvía.Leer más: Best crypto exchange comparison
- Proveedor de liquidezTambién conocido como: proveedor, plataforma
- El exchange o creador de mercado que realmente completa tu intercambio y envía el activo de destino. Los proveedores difieren en la cobertura de activos, mínimos, política de reembolso y si alguna vez solicitan documentos de identidad.Leer más: No-KYC exchanges compared
- Tasa fijaTambién conocido como: tasa bloqueada
- Una cotización donde la cantidad de salida se bloquea en el momento de la cotización por un corto período (normalmente unos pocos minutos). Estás protegido de los movimientos de precios mientras tu depósito se confirma, y pagas por esa protección a través de un spread ligeramente más amplio.
- Tasa flotanteTambién conocido como: tasa estimada, tasa variable
- Una cotización que se liquida a la tasa de mercado cuando tu depósito se confirma en lugar de cuando hiciste clic. Generalmente devuelve una salida mejor que una tasa fija, pero la cantidad final puede moverse hacia arriba o hacia abajo con el mercado.
- Dirección de depósitoTambién conocido como: dirección de pago
- La dirección única generada para tu intercambio específico. Está vinculada solo a esa orden; enviar un segundo pago a la misma dirección, o enviar el activo incorrecto, requiere una recuperación manual por parte del proveedor.
- Memo / etiqueta de destino
- Un identificador adicional requerido por cadenas como XRP, XLM, TON, ATOM y EOS. Omitirlo en una dirección de depósito o pago significa que los fondos llegan a la dirección correcta pero no pueden acreditarse a la cuenta correcta sin la intervención del soporte.
- Confirmación
- Un bloque que incluye tu transacción. Los proveedores requieren un número de confirmaciones específico de la cadena antes de liberar el pago —una para cadenas rápidas, varias para Bitcoin—, por lo que los tiempos de intercambio difieren por activo en lugar de por servicio.
- Incompatibilidad de redTambién conocido como: cadena incorrecta
- Enviar o recibir un activo en una cadena diferente a la que se creó la orden, por ejemplo, USDC en Ethereum cuando la orden era para USDC en Optimism. Los fondos suelen ser recuperables solo si la parte receptora controla la dirección en ambas cadenas.Leer más: USDT TRC-20 to ERC-20
- Dirección de reembolso
- La dirección a la que un proveedor devuelve fondos cuando un intercambio no puede completarse —una cantidad por debajo del mínimo, una tasa expirada o un cheque de cumplimiento fallido. Suministrar una en el momento del pedido es la diferencia entre un reembolso automático y un ticket de soporte.
Tasas y comisiones
Lo que realmente pagas y a dónde va cada parte.
- Spread
- La diferencia entre el precio medio de mercado y la tasa que se te cotiza. En los servicios de intercambio instantáneo, el spread —no una comisión visible— es donde reside la mayor parte del costo, por lo que comparar el resultado cotizado es mejor que comparar los porcentajes de tarifa anunciados.
- Tasa efectivaTambién conocido como: tasa neta
- La tasa implícita por lo que realmente llega a su billetera, después del diferencial, la tarifa del proveedor y la tarifa de la red de pago. Es el único número que vale la pena comparar entre servicios.
- Tarifa de redTambién conocido como: gas, tarifa de minero
- La tarifa pagada a la propia blockchain, establecida por la cadena y su congestión en lugar de por cualquier exchange. Usted la paga en el depósito que envía; el proveedor la paga en el pago que entrega.
- Deslizamiento
- La diferencia entre el precio esperado y el ejecutado, causada por el movimiento del mercado o por un tamaño de orden grande en relación con la profundidad disponible. En los intercambios de tasa flotante, se manifiesta como una salida que difiere de la estimación.
- Cantidad mínima
- El depósito más pequeño que un proveedor aceptará para un par, establecido para que la tarifa de red de pago no consuma la operación. Los mínimos son por proveedor, por lo que el mínimo de un agregador es el mínimo más bajo entre los proveedores que admiten la ruta.
Privacidad
Términos que deciden cuán rastreable es una transacción.
- Sin-KYCTambién conocido como: libre de KYC, sin verificación
- Un servicio que completa una operación de cripto a cripto sin recopilar documentos de identidad ni requerir una cuenta. No significa que no haya cumplimiento: los proveedores aún ejecutan análisis de blockchain y pueden retener fondos marcados pendientes de revisión.Leer más: No-KYC crypto exchange
- Intercambio anónimo
- Un intercambio realizado sin una cuenta, dirección de correo electrónico o identificación. Es pseudónimo en lugar de anónimo: el rastro en cadena aún vincula las direcciones de depósito y pago a menos que tome medidas adicionales.Leer más: Anonymous crypto swap
- Pseudonimidad
- La propiedad de la mayoría de las blockchains: las direcciones no son nombres, pero cada transacción entre ellas es pública y permanente. Una vez que una dirección se vincula a una identidad, su historial también se vincula a ella.
- Análisis de cadenaTambién conocido como: análisis de blockchain
- Agrupación y atribución de la actividad en cadena por parte de empresas que venden puntuaciones de riesgo a los exchanges. Es lo que hace que un depósito de fondos previamente mezclados o sancionados sea congelado incluso en un servicio que nunca pidió su identificación.
- Firma en anillo
- El mecanismo de Monero que oculta cuál de varias entradas posibles realmente financió una transacción, haciendo que el remitente sea ambiguo por construcción en lugar de por ofuscación.Leer más: Monero vs Zcash
- Dirección sigilosa
- Una dirección de destino única derivada para cada pago para que una dirección de recepción publicada no pueda usarse para vincular pagos en cadena. Utilizada por Monero para cada salida.
- Clave de visualización
- Una clave de Monero que permite a un tercero ver las transacciones entrantes a una billetera sin poder gastar desde ella. Útil para probar un pago a un contador o agente de soporte sin ceder el control.Leer más: Best Monero wallets
- Reutilización de dirección
- Recibir múltiples pagos a la misma dirección, lo que fusiona actividad que de otro modo no estaría relacionada en un historial público. Usar una dirección de recepción nueva por cada intercambio es la mejora de privacidad más barata disponible.
KYC y cumplimiento
Las reglas que activan las verificaciones de identidad y cuándo se aplican.
- KYCTambién conocido como: Conozca a su Cliente
- El proceso de verificación de identidad que un servicio financiero regulado debe ejecutar antes de proporcionar ciertos servicios: nombre, dirección, identificación gubernamental y, a menudo, una selfie. En cripto, está legalmente vinculado a los rieles fiduciarios y la custodia, no a cada operación.Leer más: What is KYC in crypto?
- AMLTambién conocido como: Anti-Lavado de Dinero
- El conjunto de controles que un servicio aplica para detectar y detener fondos ilícitos: filtrado de transacciones, puntuación de riesgo e informes. El filtrado AML puede aplicarse a un intercambio incluso donde el KYC no lo hace.
- Regla de Viaje
- El requisito del GAFI de que las empresas de criptomonedas reguladas transmitan los detalles del originador y del beneficiario junto con las transferencias por encima de un umbral. Se aplica entre intermediarios regulados, por lo que el envío a su propia billetera de autocustodia se comporta de manera diferente al envío a una cuenta de exchange.Leer más: No-KYC exchange in the USA
- VASPTambién conocido como: Proveedor de Servicios de Activos Virtuales
- La etiqueta regulatoria para un negocio que intercambia, transfiere o custodia cripto en nombre de otros. Si un servicio de enrutamiento no custodial califica varía según la jurisdicción y está activamente en disputa.
- Filtrado de sanciones
- Verificar una dirección contra las listas de entidades sancionadas antes de aceptar o liberar fondos. Todo proveedor creíble lo hace, incluyendo aquellos que nunca piden documentos de identidad.
Carteras y custodia
Dónde residen tus claves y qué significa eso para un intercambio.
- AutocustodiaTambién conocido como: no custodial
- Mantener las claves privadas de tus propios fondos, para que ningún servicio pueda congelarlos, prestarlos o perderlos. Un intercambio no custodial nunca toma posesión de un saldo: los activos pasan a través del proveedor y se liquidan en tu dirección.Leer más: No-KYC crypto wallets
- Frase semillaTambién conocido como: frase de recuperación
- Las 12 o 24 palabras que derivan cada clave en una billetera. Cualquiera con la frase controla los fondos; ningún intercambio legítimo, billetera o agente de soporte la necesita jamás.Leer más: Wallet setup without KYC
- Billetera de hardware
- Un dispositivo dedicado que firma transacciones fuera de línea para que las claves nunca toquen una computadora conectada a internet. Funciona como un destino de intercambio como cualquier otra dirección — el servicio de intercambio solo ve la dirección pública.
- Exchange custodial
- Una plataforma que guarda tus activos en sus propias billeteras contra un saldo de cuenta. La custodia es lo que activa la regulación más estricta y, por lo tanto, la verificación de identidad obligatoria.
- Billetera de solo lectura
- Una billetera cargada con una clave pública o dirección para que pueda mostrar saldos y pagos entrantes sin tener las claves de gasto. Útil para monitorear un pago de intercambio en un dispositivo en el que no confías completamente.
Pon los términos en práctica
Compara cotizaciones en vivo entre proveedores y observa el diferencial, la comisión de red y la tasa efectiva antes de comprometerte con nada.
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Comparar exchanges
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